O bancário autônomo é um profissional que atua com consultoria financeira independente, oferecendo aos seus clientes produtos e serviços diversos. Ele tem flexibilidade, autonomia e renda ilimitada, mas é importante ter conhecimento adequado sobre o mercado financeiro. Há também plataformas que oferecem suporte aos bancários autônomos, como Franq, XP Investimentos e Modalmais.
Um bancário autônomo, também conhecido como Personal Banker ou Correspondente Bancário, é um profissional que atua na oferta de produtos e serviços financeiros de diversas instituições, de forma independente. Isso significa que ele não é vinculado a nenhum banco específico, o que lhe permite oferecer aos seus clientes uma gama mais ampla de opções e melhores taxas.
O bancário autônomo trabalha como um consultor financeiro, ajudando seus clientes a escolherem os produtos e serviços que melhor atendem às suas necessidades. Ele também pode auxiliar na análise de crédito e na obtenção de financiamentos, além de oferecer assessoria em investimentos e planejamento financeiro.
Vantagens de ser um bancário autônomo
• Flexibilidade: Você define seus próprios horários de trabalho e local de trabalho.
• Autonomia: Você é seu próprio chefe e toma suas próprias decisões.
• Renda ilimitada: Você recebe comissões pelas vendas que realiza, não há teto de ganhos.
• Diversidade de produtos: Você pode oferecer produtos de diversos bancos e instituições financeiras.
• Contato com pessoas: Você trabalha diretamente com o público, ajudando as pessoas a realizarem seus sonhos.
Como se tornar um bancário autônomo
• Ter experiência na área financeira: É importante ter conhecimento sobre produtos e serviços bancários, investimentos e crédito.
• Obter a certificação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Essa certificação é obrigatória para quem deseja oferecer produtos de investimento.
• Associar-se a uma plataforma de serviços financeiros: Existem diversas plataformas que oferecem suporte aos bancários autônomos, como a Franq, a XP Investimentos e a Modalmais.
O que faz um bancário autônomo no dia a dia
• Prospectar clientes: O bancário autônomo precisa buscar novos clientes para vender seus produtos e serviços. Isso pode ser feito por meio de networking, marketing digital ou indicações.
• Atender clientes: O bancário autônomo precisa atender seus clientes com excelência, oferecendo-lhes um atendimento personalizado e consultoria financeira.
• Vender produtos e serviços: O bancário autônomo precisa vender produtos e serviços financeiros para seus clientes. Ele precisa ter conhecimento sobre os produtos que oferece e saber como apresentá-los de forma convincente.
• Gerenciar seu negócio: O bancário autônomo precisa gerenciar seu próprio negócio, o que inclui tarefas como contabilidade, marketing e atendimento ao cliente.
Dicas para ter sucesso como bancário autônomo
• Seja um bom comunicador: É importante ter boas habilidades de comunicação para se relacionar com os clientes e apresentar seus produtos e serviços.
• Seja organizado: É importante ser organizado para gerenciar seu negócio e atender seus clientes de forma eficiente.
• Seja persistente: O sucesso como bancário autônomo exige persistência e dedicação. É importante não desistir diante dos desafios.
• Esteja sempre atualizado: O mercado financeiro está em constante mudança, por isso é importante estar sempre atualizado sobre as novidades.
Se você está pensando em se tornar um bancário autônomo, faça uma pesquisa e busque mais informações sobre a profissão. É importante ter certeza de que essa é a carreira certa para você.
Assista ao vídeo com as dicas de Daniel Ferretti, diretor de produtos da Franq, plataforma para bancários autônomos.
(*) HOMEWORK inspira transformação no mundo do trabalho, nos negócios, na sociedade. É criação da Compasso, agência de conteúdo e conexão.
