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Bancário autônomo: como adotar essa profissão lucrativa

Entenda que é um bancário autônomo e veja como até você pode se tornar um

3 jun 2024 - 06h50
Resumo
O bancário autônomo é um profissional que atua com consultoria financeira independente, oferecendo aos seus clientes produtos e serviços diversos. Ele tem flexibilidade, autonomia e renda ilimitada, mas é importante ter conhecimento adequado sobre o mercado financeiro. Há também plataformas que oferecem suporte aos bancários autônomos, como Franq, XP Investimentos e Modalmais.
5 vantagens de usar os serviços de um bancário autônomo
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Um bancário autônomo, também conhecido como Personal Banker ou Correspondente Bancário, é um profissional que atua na oferta de produtos e serviços financeiros de diversas instituições, de forma independente. Isso significa que ele não é vinculado a nenhum banco específico, o que lhe permite oferecer aos seus clientes uma gama mais ampla de opções e melhores taxas.

O bancário autônomo trabalha como um consultor financeiro, ajudando seus clientes a escolherem os produtos e serviços que melhor atendem às suas necessidades. Ele também pode auxiliar na análise de crédito e na obtenção de financiamentos, além de oferecer assessoria em investimentos e planejamento financeiro.

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Vantagens de ser um bancário autônomo

Flexibilidade: Você define seus próprios horários de trabalho e local de trabalho.

Autonomia: Você é seu próprio chefe e toma suas próprias decisões.

Renda ilimitada: Você recebe comissões pelas vendas que realiza, não há teto de ganhos.

Diversidade de produtos: Você pode oferecer produtos de diversos bancos e instituições financeiras.

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Contato com pessoas: Você trabalha diretamente com o público, ajudando as pessoas a realizarem seus sonhos.

Como se tornar um bancário autônomo

Ter experiência na área financeira: É importante ter conhecimento sobre produtos e serviços bancários, investimentos e crédito.

Obter a certificação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Essa certificação é obrigatória para quem deseja oferecer produtos de investimento.

Associar-se a uma plataforma de serviços financeiros: Existem diversas plataformas que oferecem suporte aos bancários autônomos, como a Franq, a XP Investimentos e a Modalmais.

O que faz um bancário autônomo no dia a dia

Prospectar clientes: O bancário autônomo precisa buscar novos clientes para vender seus produtos e serviços. Isso pode ser feito por meio de networking, marketing digital ou indicações.

Atender clientes: O bancário autônomo precisa atender seus clientes com excelência, oferecendo-lhes um atendimento personalizado e consultoria financeira.

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Vender produtos e serviços: O bancário autônomo precisa vender produtos e serviços financeiros para seus clientes. Ele precisa ter conhecimento sobre os produtos que oferece e saber como apresentá-los de forma convincente.

Gerenciar seu negócio: O bancário autônomo precisa gerenciar seu próprio negócio, o que inclui tarefas como contabilidade, marketing e atendimento ao cliente.

Dicas para ter sucesso como bancário autônomo

Seja um bom comunicador: É importante ter boas habilidades de comunicação para se relacionar com os clientes e apresentar seus produtos e serviços.

Seja organizado: É importante ser organizado para gerenciar seu negócio e atender seus clientes de forma eficiente.

Seja persistente: O sucesso como bancário autônomo exige persistência e dedicação. É importante não desistir diante dos desafios.

Esteja sempre atualizado: O mercado financeiro está em constante mudança, por isso é importante estar sempre atualizado sobre as novidades.

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Se você está pensando em se tornar um bancário autônomo, faça uma pesquisa e busque mais informações sobre a profissão. É importante ter certeza de que essa é a carreira certa para você.

Assista ao vídeo com as dicas de Daniel Ferretti, diretor de produtos da Franq, plataforma para bancários autônomos. 

(*) HOMEWORK inspira transformação no mundo do trabalho, nos negócios, na sociedade. É criação da Compasso, agência de conteúdo e conexão.

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