Caso Ana Hickmann: como ricaços renegociam dívidas milionárias com desconto?
Contratar uma empresa especializada na área de reestruturação de dívida, como fez a apresentadora, é um dos caminhos mais indicados
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A apresentadora Ana Hickmann contratou uma empresa especializada em investimentos e gestão empresarial, a Legend Investimentos, para reestruturar a dívida milionária de sua empresa, que leva o seu nome, administrada por ela e o ex-marido Alexandre Correa.
Para entender como dívidas milionárias do tipo são renegociadas, o Terra conversou com o especialista em investimentos Renan Diego. Segundo ele, é comum que o primeiro passo do ricaço que está nessa situação seja a contratação de uma empresa terceirizada para fazer essa reestruturação econômica.
O ‘problema’ das dívidas milionárias, além do valor, é que elas costumam ser mais complexas de serem resolvidas. Isso porque costumam envolver muitos credores - como bancos e empresas com quem foram feitos empréstimos. Não é apenas renegociar direto com o Serasa, por exemplo, como faz a maior parte dos brasileiros endividados.
Já o lado ‘positivo’ é que os descontos dados para que dívidas milionárias sejam sanadas são maiores em comparação aos de quem deve valores mais brandos. O que motiva essa 'passada de pano' é que, com muito dinheiro envolvido, há um risco grande de os credores serem prejudicados se não chegarem a um acordo possível.
“Não dá pra você fazer a renegociação de uma dívida milionária sozinho, você vai precisar de ajuda de empresas especializadas nessa área”, ressalta Diego.
Como explica o especialista, normalmente são três as etapas para a quitação de dívidas milionárias:
- Mapear as dívidas, destrinchando quais têm maiores ou menores taxas de juros. Dessa forma, é possível identificar quais as prioridades de pagamento, na hora da renegociação: “A maior dívida não é aquela com o maior valor, mas a com maior taxa de juros, porque são os juros que acabam virando uma bola de neve e aumentam muito o valor da dívida.”;
- Renegociar com os credores, fazendo valer a credibilidade e influência da empresa contratada para a reestruturação da dívida;
- Acompanhar os pagamentos, organizando para que as dívidas renegociadas ainda caibam no orçamento do cliente em questão.
Nesse processo, para o advogado especialista em Direito de Família e Sucessões e em Direito Societário, Paulo Carvalho Caiuby, sócio do escritório Priscila M. P. Corrêa da Fonseca Advocacia, é preciso que o endividado também recupere a confiança dos credores para que eles concordem com a renegociação. “E, por isso, é importante que haja um bom assessoramento econômico/financeiro e jurídico”, acrescenta.
Na prática
A reestruturação da dívida é similar ao processo de recuperação judicial. A diferença é que, com a recuperação judicial, há interferência externa fiscalizada pelo Poder Judiciário em torno das negociações com os credores, além de outros direcionamentos específicos previstos em lei.
“A reestruturação, com a adoção de um plano interno do devedor para saldar as dívidas, busca justamente evitar um pedido de recuperação judicial”, complementa Caiuby.
Segundo o especialista, no caso da reestruturação financeira, é possível haver dilação do prazo para pagamento, abatimento do valor, redução das taxas de juros, a oferta de bens em garantia ou substituição daqueles anteriormente dados. Além disso, existe a possibilidade de troca da dívida – ou de parte dela – por participação no capital da própria empresa, denominado de swap debt/equity ou, ainda, de doação de bens em pagamento.
O Terra tentou contato com a Legend Investimentos em busca de mais detalhes sobre a reestruturação de dívida de Hickmann e informações sobre o que pode facilitar ou atrapalhar um processo do tipo, mas não obteve retorno até a publicação desta matéria.
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